数字借贷平台市场规模，份额和趋势分析报告，按解决方案(业务流程管理，贷款分析，贷款管理)，按服务，按部署，按最终用途，按地区，和细分市场预测，2023 - 2030

报告概述

2022年，全球数字借贷平台市场规模为70.4亿美元，预计2023年至2030年的复合年增长率(CAGR)将达到26.5%。数字借贷平台提供的好处，如增强贷款优化贷款流程，更快的决策，遵守法规和规则以及提高业务效率，预计将推动市场增长。传统的借贷平台每一步都依赖于人工干预和物理交互，这增加了处理时间和人为错误的可能性。然而，数字贷款平台使银行能够自动化整个贷款流程，从而增强客户体验。

开放银行在全球范围内的重要性日益增加，为市场增长创造了新的机会。开放银行业务使贷方能够有效地整合借款人的数据，例如以前的贷款、当前未偿债务和信用评分等。这有助于贷款人加快决策过程，并根据客户需求提供定制的贷款解决方案。因此，各种金融服务提供商正在与开放银行提供商建立合作伙伴关系，以改进其贷款流程。根据Credit Kudos于2021年10月至11月进行的调查，在接受调查的银行中，87%的银行计划到2023年在英国使用开放式银行技术

区块链技术能够高效地传输具有高完整性的文件，预计将增加其在数字借贷提供商中的重要性。通过区块链技术，参与贷款过程的参与者，如监管机构和审计人员，可以轻松验证身份并跟踪交易。例如，在2022年3月，Figure Lending LLC和Apollo通过b区块链技术完成了一笔涉及所有权转让和数字抵押贷款的交易。这项有担保和精简的按揭贷款登记制度，预期可提高按揭业的透明度和效率。世界各地的数字贷款机构都在努力获得银行牌照，以降低融资和发起成本。例如，总部位于英国的数字贷款公司Zopa于2020年6月获得了银行牌照。此外，2022年1月，在线贷款公司SoFi Technologies获得了美国监管机构的批准，成为一家银行控股公司。因此，越来越多拥有银行牌照的数字贷款机构正在为市场创造新的机会。

越来越多地使用数字借贷平台涉及到在互联网上传输敏感的个人财务数据。这种信息的转移引发了人们对使用数字借贷的企业数据安全的担忧。与此同时，数字贷款提供商也应遵守监管机构制定的数据保护法，以保护客户数据免受数据泄露。欧洲的数字借贷解决方案提供商预计将遵循欧洲通用数据保护条例(GDPR)指导方针，其中包括保护客户数据的标准。

新冠肺炎疫情的爆发对数字借贷平台市场产生了积极影响。在疫情爆发后，信用社和银行正在特别加强其数字银行服务，以更好地满足客户的需求。此外，在2019冠状病毒病大流行期间，银行越来越多地开始使用数字渠道在工资保护计划下发放贷款。美国的薪水保护计划为小企业提供长达8周的资金。根据数字借贷平台提供商Numerated提供的统计数据，在2019冠状病毒病疫情期间，美国82%的企业选择在网上申请PPP贷款，而不是通过传统渠道。

解决方案的见解万博赛事直播客户端

的业务流程管理细分市场引领市场，占2022年全球收入的30.0%以上。业务流程管理因其最小化操作成本和显著提高生产率的潜力而受到欢迎。与此同时，贷款业务流程管理的好处，如提高员工生产力和客户体验、减少错误和减少纸张使用等，也是推动细分市场增长的主要因素。此外，大数据和云计算的进步尤其推动了业务流程管理的效率。在预测期内，不断增长的IT支出也预示着业务流程管理部门的增长。

预计贷款分析部门将在预测期内增长最快。贷款分析允许贷方执行客户细分分析并改进客户获取。同时，它还可以帮助企业更快、更有效地客户入职，并帮助他们提高客户体验。一些提供贷款分析解决方案的公司正在寻求战略，如并购和战略合作伙伴关系等，作为增强其产品的努力的一部分。例如，在2021年2月，Nomis Solutions宣布与抵押贷款分析报告提供商Heitman Analytics建立合作关系。该合作伙伴关系旨在帮助贷款客户根据有效和高效的数据分析制定策略。

服务的见解万博赛事直播客户端

设计和实施部门引领市场，占2022年全球收入的33.0%以上。金融机构需要一个设计和实施框架来支持数字平台的采用。该框架通常可以帮助金融机构有效地开展贷款业务。组织正在其借贷平台中提供这些实施服务，以便它们可以轻松地与各种借贷解决方案集成，同时确保法规遵从性万博赛事播报。设计和实现部分提供的好处包括运营成本节约和灵活敏捷的管理流程。

预计咨询部门将在预测期内稳步增长。咨询服务使数字借贷服务万博赛事播报提供商能够提高运营速度和效率。为数字借贷平台提供商提供咨询的各种公司都专注于合作、合并等战略，以加强其市场地位。例如，2021年6月，数字借贷技术提供商Razorvision Consulting宣布与API连接提供商NXTsoft建立合作关系。通过这次合作，前公司的客户将能够通过将Razorvision Consulting的Fast Cash与他们的核心系统集成，为他们的申请人提供定制体验。

部署的见解万博赛事直播客户端

内部部署引领市场，占2022年全球收入的68.0%以上。随着涉及数据泄露和网络攻击的事件越来越多，金融机构正在选择本地数字借贷平台，作为消除网络风险的努力的一部分。这是因为内部部署平台使企业能够完全控制他们的数据，并决定系统的更改和升级。内部部署还降低了总拥有成本，因为几乎不需要支付任何月费或年费。然而，与云解决方案相比，内部部署解决方案的实施需要更多的时间，这可能会阻碍该细分市场的增长。

在预测期内，云计算部分预计将见证最快的增长。数字借贷提供商越来越倾向于基于云的平台来增强他们的产品，这推动了该细分市场的增长。金融科技公司正专注于部署基于云的数字借贷平台，并追求按次付费的支付模式，这使公司能够最大限度地降低总体运营成本。为了客户服务的目的，对即时通讯和电子邮件等数字渠道的日益偏好，加上数字化文档和贷款申请数量的增加，预计将在预测期内推动云计算部分的增长。

最终用途的见解万博赛事直播客户端

银行部门引领市场，在2022年占全球收入的30.0%以上。银行对数字化金融服务的日益关注预计将推动该领域的增长。万博赛事播报发达国家和发展中国家政府推行的严格监管和有利举措也鼓励银行采用数字贷款平台，提升客户体验。数字借贷平台通常允许银行确保其贷款流程的透明度。

在预测期内，信用合作社部门预计将出现显著增长。信用合作社使用数字借贷平台来消除人工流程和错误，以进行有效的借贷。与数字借贷平台相关的功能，如电子签名和跨渠道支持等，尤其可以使信用社受益。电子签名功能通常有助于缩短处理时间，并允许信用合作社提高客户体验。

区域的见解万博赛事直播客户端

北美市场引领市场，占2022年全球收入的33.0%以上。北美国家主要数字贷款提供商的存在预计将推动该地区的市场增长。该地区也一直是最新和先进技术的早期采用者。因此，北美对数字端到端金融解决方案的需求一直较高。该地区庞大的流动劳动力尤其促使该地区的金融机构将其服务数字化并改善客户体验。万博赛事播报因此，该地区的金融机构正试图通过引入创新的数字产品，将自己与竞争对手区分开来，以获得实质性的竞争优势。

在预测期内，亚太地区预计将见证最快的增长。这一增长可归因于该地区金融科技公司数量的增加。智能手机的普及和互联网普及率的提高也预示着该地区市场的增长。此外，印度和中国等国家越来越多地采用开放式银行业务，也为市场增长创造了新的机会。

关键公司和市场份额洞察万博赛事直播客户端

市场是适度分散的。市场上的主要参与者正在寻求策略，例如新产品发布，相互协议和产品升级等，作为巩固其市场地位的努力的一部分。例如，2022年1月，Paytm宣布与非银行金融公司Fullerton India建立合作关系。通过这种合作关系，这家前公司的目标是将数字贷款扩展到印度小城镇的微型、中小型企业和消费者。

主要参与者也在积极投资研发活动，以进一步开发和扩展他们提供的解决方案的能力。这些公司正在努力将机器学习和区块链技术等增强技术整合到数字借贷平台中。市场现有企业也专注于维护和扩展对现有解决方案的支持，同时投资于包含最新创新的战略应用程序。全球数字借贷平台市场的主要参与者包括:

• 艾莉美公司

• 金融中间人

• Fiserv公司。

• 美国软件

• 核软件

• Pegasystems Inc .)

• Roostify

• σInfosolutions

• Tavant

• Wizni公司。

数字借贷平台市场报告范围

报告的属性	细节
2023年的市场规模价值	85.8亿美元
2030年收入预测	4450亿美元
增长速度	2023年至2030年复合年增长率为26.5%
估计基准年	2022
历史数据	2017 - 2021
预测期	2023 - 2030
量化单位	收入单位为百万美元，复合年增长率为2023年至2030年
报告覆盖	收入预测，公司市场份额，竞争格局，增长因素和趋势
部分覆盖	解决方案、服务、部署、最终用途、区域
区域范围	北美;欧洲;亚太地区;拉丁美洲;中东和非洲
国家范围	美国;加拿大;德国;英国;中国;印度;日本;巴西
主要公司简介	Ellie Mae, Inc.;金融中间人;Fiserv公司;美国软件;核软件;Pegasystems Inc .);Roostify;σInfosolutions;Tavant;Wizni公司。
自定义范围	购买时免费定制报告(最多相当于8个分析师工作日)。国家、地区、分部范围的增加或变更
定价和购买选择	利用定制的购买选项，以满足您确切的研究需求。探索购买选择

报告所涵盖的部分

本报告预测了地区和国家层面的收入增长，并提供了2017年至2030年每个子细分市场的行业趋势分析。在这项研究中，大观研究根据解决方案、服务、部署、最终用途和地区对全球数字借贷平台市场报告进行了细分。

• 解决方案展望(收入，百万美元;2017 - 2030)

  • 业务流程管理

  • 贷款分析

  • 贷款管理

  • 贷款发放

  • 风险与合规管理

  • 其他人

• 服务展望(收入，百万美元;2017 - 2030)

  • 设计与实现

  • 培训与教育

  • 风险评估

  • 咨询

  • 支持与维护

• 部署展望(收入，百万美元;2017 - 2030)

  • 内部

  • 云

• 最终用途展望(收入，百万美元;2017 - 2030)

  • 银行

  • 保险公司

  • 信用合作社

  • 储蓄及贷款协会

  • 点对点借贷

  • 其他人

• 地区展望(收入，百万美元;2017 - 2030)

  • 北美

    • 美国

    • 加拿大

  • 欧洲

    • 英国

    • 德国

  • 亚太地区

    • 中国

    • 印度

    • 日本

  • 拉丁美洲

    • 巴西

  • 中东和非洲